Para que serve
Conciliar é bater, linha por linha, o extrato do banco com o que está lançado na Conta Corrente do sistema — e resolver as diferenças:
- o que existe nos dois lados → você vincula (confirma que é o mesmo);
- o que está só no banco → você cria e baixa o lançamento que faltava;
- o que está só no sistema → fica em aberto até aparecer no extrato;
- transferências entre as suas próprias contas → você marca como transferência.
No fim, o saldo do sistema fica igual ao saldo do banco na data.
Passo 1 — Trazer o extrato
Financeiro → Conciliação Bancária. No topo:
- escolha a Conta (a conta corrente do sistema que corresponde à conta do banco);
- informe o Período;
- Importar OFX... e aponte o arquivo .OFX que você baixou no Internet Banking.
A tela abre em duas colunas:
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| EXTRATO DO BANCO (OFX) | cada lançamento do arquivo do banco. |
| SISTEMA — C/P e C/R (candidatos) | os títulos de Contas a Pagar / Receber e movimentos do sistema que podem casar com a linha do banco. |
O cabeçalho mostra os totais Banco (OFX) e Sistema e sinaliza as linhas "SISTEMA SEM OFX" (estão no sistema mas não no extrato).
Passo 2 — Vincular o que casa
Selecione uma linha do banco e a linha correspondente do sistema e clique Vincular. A dupla sai da lista de pendências.
- Desvincular desfaz um vínculo feito por engano.
- Ignorar / Reverter tira da conciliação uma linha que não precisa ser conciliada (e reverte se você mudar de ideia).
- o Filtro ajuda a achar linhas por valor ou descrição.
Passo 3 — Criar e baixar o que só está no banco
Para uma linha do extrato sem correspondente no sistema (uma tarifa, um juro, um débito automático), clique Criar e Baixar...:
- informe Plano de Contas, Centro de Custo e Histórico;
- o sistema cria o lançamento em Contas a Pagar/Receber e baixa na hora, já vinculado à linha do banco.
Passo 4 — Transferências entre suas contas
Quando a linha do banco é uma transferência entre contas suas (não é despesa nem receita), clique Transferência... e informe a conta de contrapartida. O sistema lança a transferência dos dois lados.
Regras De→Para (para não repetir trabalho)
Regras... abre o cadastro "Regras De→Para (Memo OFX)". Cada regra olha o texto (Memo / Padrão) que o banco manda na linha do OFX e já sugere Tipo, Plano de Contas e Centro de Custo.
Exemplo: toda linha cujo memo contém TARIFA PACOTE → Tipo Despesa, Plano de Contas Tarifas Bancárias. Da próxima importação, essas linhas já vêm classificadas.
Fechar e conferir
Relatório... gera o relatório da conciliação (conciliados, pendências, diferença). Quando o Banco (OFX) e o Sistema batem, a conta está conciliada no período. Fechar encerra.
Perguntas frequentes
Onde baixo o arquivo OFX? No Internet Banking do seu banco, na opção de exportar extrato — escolha o formato OFX (às vezes chamado "Money" ou "Open Financial Exchange") e o período.
Importei o OFX errado / período errado. Reimporte o arquivo certo. Vínculos já feitos são mantidos; o que não casar volta para pendência.
Uma linha do banco não tem nada parecido no sistema. Se é um lançamento real que faltou (tarifa, juro, débito), use Criar e Baixar. Se não deve ser conciliada, use Ignorar.
O saldo continua diferente depois de conciliar tudo. Verifique se sobrou linha "SISTEMA SEM OFX" (lançamento no sistema que o banco ainda não processou — normal perto da virada do dia) e se o saldo inicial da conta no sistema está correto.
Preciso conciliar todo dia? O ideal é toda semana ou pelo menos no fechamento do mês — quanto mais tempo passa, mais linhas para casar de uma vez.
A mesma tarifa aparece todo mês e eu classifico na mão sempre. Crie uma Regra De→Para para o memo dela — passa a vir classificada sozinha.