Boletos — da emissão à baixa

Para que serve

Um boleto bancário no RWA nasce de um título do Contas a Receber (ou de uma nota fiscal), é mandado ao banco por um arquivo de remessa, e volta do banco num arquivo de retorno — que o sistema lê para baixar o título automaticamente, com juros, multa e desconto.

O ciclo é sempre este:

Passo	O que acontece	Onde
1. Emitir	gera o boleto a partir do título / da nota.	Movimentos → Boletos → Emissão; ou pelo Contas a Receber / pelo Pedido de Venda
2. Remessa	monta o arquivo .REM e você envia no site do banco.	Movimentos → Boletos → Gerar Remessa (ou Financeiro → Boletos Bancários → Central de Arquivos de Remessa)
3. Retorno	você baixa o .RET do banco e o sistema lê.	Financeiro → Boletos Bancários → Baixar Boletos (Central de Retorno Bancário)
4. Baixa	o título do Contas a Receber é quitado pelo retorno.	automático, na leitura do retorno

Antes de tudo — a carteira de cobrança

Para emitir boleto, a empresa precisa de uma carteira de cobrança cadastrada e homologada com o banco:

• Cadastros → Financeiro → Carteiras de Cobrança [Boleto Bancário] — banco, agência, conta, código do beneficiário, número da carteira, layout;
• Cadastros → Financeiro → Assistente de Homologação de Boleto — gera um lote de teste para o banco validar.

Ver "Dados Obrigatórios [Boleto Bancário]", "Códigos de Carteira [Boleto Bancário]" e "Como homologar o boleto com o Banco".

Passo 1 — Emitir o boleto

De onde	Como
Do Contas a Receber	selecione o(s) título(s) → botão Boletos → Emissão de Boletos.
Da Nota Fiscal	Financeiro → Boletos Bancários → Emitir Boletos por Nota Fiscal.
Do Pedido de Venda	botão Boleto (ou Boletos por Contas a Receber / por Notas Fiscais).
Em lote, por Contas a Receber	Financeiro → Boletos Bancários → Emitir Boletos por Contas a Receber.
Avulso, sem Contas a Receber	Relatórios → Boletos Bancários → Baixa de Boletos (Sem Contas a Receber) e a rotina de boleto avulso.

Cada boleto ganha um Nosso Número — é por ele que o banco e o sistema se entendem no retorno.

Agrupar várias notas num boleto: ver "Como agrupar várias notas em um boleto?". Boleto avulso: ver "Como emitir um boleto avulso?".

Passo 2 — Gerar a remessa

Movimentos → Boletos → Gerar Remessa (ou Financeiro → Boletos Bancários → Central de Arquivos de Remessa):

1. escolha a carteira e os boletos a enviar;
2. o sistema grava o arquivo .REM na pasta de remessa configurada;
3. envie esse arquivo no site do banco (internet banking).

Situação	O que fazer
não sei onde o arquivo foi salvo	ver "Pasta da Remessa" / "Como mudar pasta de remessa?".
gerei a remessa errada	ver "Como apagar uma remessa?" — apague antes de enviar no banco.
meu banco tem layout próprio	confira as particularidades de cobrança por banco e o manual vigente do seu banco (ex.: "Arquivo de Remessa" do Santander, em Outros Produtos → Bancos).

Passo 3 e 4 — Baixar o retorno

Financeiro → Boletos Bancários → Baixar Boletos (Central de Retorno Bancário):

1. baixe o arquivo de retorno (.RET, texto) no site do banco;
2. abra-o na tela de Baixar Boletos, escolha a Conta Corrente, aponte o arquivo e mande processar;

1. o sistema lê as instruções do retorno, identifica cada boleto pelo Nosso Número, chega no Contas a Receber ligado e baixa o título — com juros, multa e desconto quando vierem no arquivo.

As instruções mais comuns do retorno:

Instrução	O que o sistema faz
Liquidação / pagamento	baixa o título (valor + juros/multa - desconto).
Baixa (sem pagamento)	marca o boleto como baixado, não quita o título.
Entrada confirmada / rejeitada	confirma que o banco registrou (ou informa o motivo da recusa).
Protesto / sustação	atualiza a situação do boleto.
Tarifa / despesa	lança a tarifa bancária. Ver "Desconto de Tarifa".

A tela de Baixar Boletos mostra, antes de gravar, o que vai ser baixado — confira valores e títulos.

>

Retorno sem Contas a Receber: ver "Baixas (Retornos)" e "Boletos sem Contas a Receber".

Manutenção e acompanhamento

Movimentos → Boletos → Manutenção (ou Financeiro → Boletos Bancários → Manutenção) — a tela para mexer no boleto depois de emitido:

• alterar vencimento / valor (e mandar na próxima remessa);
• 2ª via e reenviar por e-mail;
• cancelar um boleto;
• ver a situação (registrado, liquidado, baixado, protestado).

E os relatórios: Relatórios → Boletos Bancários → Boletos Emitidos.

Detalhe da tela em "Manutenção de Boletos".

Protesto automático

Dá para o sistema incluir instrução de protesto na remessa quando o boleto vence e não é pago, após X dias. Configuração em Cadastros → Financeiro → Dúvidas → "Protesto automático para boletos".

Desconto condicional

O boleto pode conceder desconto se o cliente pagar até o vencimento (ou até uma data). Configuração no cadastro do cliente (aba Cobrança) e na carteira.

Ver "Desconto Condicional no Boleto".

Segunda via pelo site (RWA GO)

O cliente pode tirar a 2ª via do boleto sozinho pelo portal.

Ver "Imprimir Boletos RWA" e "Imprimir Segunda Via de Boleto pelo Site".

Onde cada coisa mora

Assunto	Menu
Emitir boleto por nota	Movimentos → Boletos → Emissão
Emitir por Contas a Receber / por Nota Fiscal (lote)	Financeiro → Boletos Bancários
Gerar remessa	Movimentos → Boletos → Gerar Remessa · Financeiro → Boletos Bancários → Central de Arquivos de Remessa
Baixar retorno	Financeiro → Boletos Bancários → Baixar Boletos (Central de Retorno Bancário)
Manutenção de boletos	Movimentos → Boletos → Manutenção
Carteira de cobrança / homologação	Cadastros → Financeiro
Relatórios	Relatórios → Boletos Bancários

Perguntas frequentes

Emiti o boleto mas o cliente não recebeu no banco. Boleto emitido ainda não está no banco. Falta gerar a remessa e enviar o arquivo no site do banco. Só depois do registro o cliente consegue pagar em qualquer lugar.

O cliente pagou e o título continua em aberto. A baixa vem pelo arquivo de retorno. Baixe o .RET no site do banco e processe em Baixar Boletos. Se o cliente pagou por outro meio (PIX, dinheiro), receba o título direto no Contas a Receber (F6).

Gerei a remessa com o boleto errado. Se ainda não enviou no banco, apague a remessa (ver "Como apagar uma remessa?") e gere de novo. Se já enviou, cancele o boleto pela Manutenção e mande a instrução de baixa na próxima remessa.

O retorno baixou com juros/multa que eu não esperava. Os valores vêm do arquivo do banco — o sistema só aplica o que está lá. Se estiver errado, é acerto com o banco; a baixa pode ser estornada no Contas a Receber.

Não sei em que pasta o arquivo de remessa foi salvo. Ver "Pasta da Remessa". A pasta é definida na carteira / nas configurações da empresa (aba Cobrança).

Meu banco não está na lista. Os layouts CNAB dos bancos suportados estão na carteira de cobrança. Bancos com particularidades têm tutorial próprio em Outros Produtos → Bancos.